AML und Verifizierung bei Spinmills Casino

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihr Konto verifizieren und welche Dokumente wir dafür brauchen. Wir halten uns dabei an die Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao und an die Empfehlungen der FATF.

Unser Einsatz gegen Geldwäsche

Geldwäsche bekämpfen wir bei Spinmills Casino mit einem festen Regelwerk, nicht mit Absichtserklärungen. Als Betreiber mit Lizenz aus Curaçao unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften sowie den 40 Empfehlungen der Financial Action Task Task Force (FATF). Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) verantwortet die internen Richtlinien, schult alle Mitarbeitenden regelmäßig und meldet verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanznachrichtendienststelle.

Wir arbeiten nach dem risikobasierten Ansatz: Jedes Konto wird bei der Registrierung gegen Sanktionslisten der EU, der UN und weitere relevante Listen geprüft, ebenso auf politisch exponierte Personen (PEP). Konten mit erhöhtem Risiko durchlaufen intensifiede Kontrollen. Das gilt insbesondere für große Einzahlungen, ungewöhnliche Spielmuster und Transaktionen aus risikobehafteten Drittländern.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Basisdaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse prüfen wir bereits bei der Registrierung. Die vollständige Identitätsprüfung (KYC) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzliche Prüfungen führen wir durch, wenn kumulierte Einzahlungen innerhalb kurzer Zeit ungewöhnlich hoch sind oder wenn einzelne Transaktionen auffällig erscheinen. Eine Verifizierung ist keine Schikane, sondern gesetzliche Pflicht: Sie schützt Ihr eigenes Konto vor Missbrauch durch Dritte.

Die Verifizierung Schritt für Schritt

Ablauf und Bearbeitungszeit

Den gesamten Ablauf haben wir bewusst kurz gehalten. In der Regel dauert die Prüfung weniger als einen Arbeitstag, spätestens nach 48 Stunden liegt Ihr Ergebnis vor.

• Öffnen Sie nach der Registrierung den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto.
• Fotografieren oder scannen Sie Ihre Dokumente in voller Größe, ohne Beschneidung.
• Laden Sie die Dateien im gesicherten Upload-Bereich Ihres Kontos hoch.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von bis zu 48 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis sowie Rückfragen, falls vorhanden, per E-Mail an Ihre hinterlegte Adresse.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie ausschließlich über eine verschlüsselte Verbindung und speichern wir verschlüsselt auf separaten Systemen. Zugriff hat allein das Compliance-Team, und auch dort nur im Rahmen einer konkreten Prüfung. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn wir dazu gesetzlich verpflichtet sind, etwa auf behördliche Anordnung.

Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel

Wann und warum wir fragen

Bei besonders hohen Einzahlungen oder einem Spielumsatz, der zu Ihren bisherigen Mustern nicht passt, können wir einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) verlangen. Konkret fragen wir ab, wenn die kumulierten Einzahlungen innerhalb von 30 Tagen deutlich über dem liegen, was Sie bisher eingezahlt haben, oder wenn einzelne Beträge die gesetzten Limits sprengen.

Rechtlich begründet sich das in unserer Pflicht nachzuvollziehen, dass eingesetztes Geld aus einer legalen Quelle stammt. Als Belege akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltszettel, einen Steuerbescheid, einen Verkaufsbeleg etwa für ein Fahrzeug oder eine Immobilie, einen Erbschaftsnachweis oder einen Kontoauszug mit erkennbarem Geldeingang. Solange die Prüfung läuft, bleiben betroffene Auszahlungen ausgesetzt.

So überwachen wir Transaktionen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Monitoringsystem, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Herkunftsregionen in Relation zu Ihrem bisherigen Verhalten setzt. Auffälligkeiten wie viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlungen ohne dazwischenliegendes Spiel oder häufige Methodenwechsel leiten wir zur manuellen Prüfung weiter.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung entsprechend dem Verhältnis der Einzahlungen. Krypto-Auszahlungen gehen nur auf die Wallet-Adresse, von der die Einzahlung stammte. Gebühren berechnen wir für keine der Methoden.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Folgen ohne Nachweise

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder nicht vollständig ein, setzen wir ausstehende Auszahlungen aus und beschränken Konto­funktionen wie Einzahlungen und Boni. Die Aufforderung gilt zunächst für 30 Tage. Danach können wir das Konto schließen und das Restguthaben auf ein verifiziertes Zahlungsmittel Ihrer Wahl auszahlen.

Stimmen Ihre Angaben mit den Dokumenten nicht überein oder liegen Hinweise auf Identitätsmissbrauch vor, sperren wir das Konto vollständig. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder Finanzbetrug sind wir verpflichtet, den Vorgang an die zuständigen Behörden zu melden; über solche Meldungen informieren wir Sie im Vorfeld nicht, da das Gesetz dies untersagt.

Aufbewahrung Ihrer Verifizierungsdaten

Fristen und Löschung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion fünf Jahre lang auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist besteht, damit Behörden und Prüfer nachvollziehen können, dass wir unsere Sorgfaltspflichten erfüllt haben. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch. Sie können uns jederzeit kontaktieren und Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel weniger als einen Arbeitstag, spätestens 48 Stunden nach Upload Ihrer Dokumente. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die vollständige Verifizierung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei auffällig hohen Einzahlungen.

Warum geht meine Auszahlung nur auf dieselbe Methode wie meine Einzahlung?

Diese Regel gehört zu unseren Anti-Geldwäsche-Maßnahmen. Sie verhindert, dass Geld über Ihr Konto an Dritte weitergeleitet wird, die nicht als Kontoinhaber verifiziert sind.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich unser Compliance-Team, und nur im Rahmen einer konkreten Prüfung. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung auf separaten Systemen.